Поделитесь статьей с друзьями!

пятница, 16 февраля 2018 г.

Эвакуация миллиардеров. Private-банки зафиксировали резкий рост притока средств из-за рубежа


Sberbank Private Banking сообщил о рекордном притоке денег из-за рубежа накануне публикации «кремлевского списка». Эту тенденцию подтвердили и другие игроки рынка управления благосостоянием. При этом они отметили, что возвращению капиталов на родину также способствовали деофшоризация и обстановка на мировых рынках.

В начале года состоятельные россияне активно возвращали капиталы из-за рубежа в Россию на фоне ожидания новых санкций США. До публикации «кремлевского списка» Минфином США 29 января некоторые российские private-банки и инвестиционные компании зафиксировали рост клиентской базы и значительный приток средств. По словам собеседников Forbes из индустрии управления благосостоянием, речь идет о сотнях миллионов долларов.

четверг, 15 февраля 2018 г.

Переживет ли Россия отключение от SWIFT?


Уже сейчас очевидно, что отключение от системы SWIFT не станет трагедией для российских банков. Однако в Москве все же надеются, что Штаты не пойдут на столь радикальный шаг. Такой вывод можно сделать из интервью Аркадия Дворковича, которое он дал в Давосе.

Во время посещения Всемирного экономического форума вице-премьер рассказал журналистам, что SWIFT позволяет производить взаиморасчеты между банками разных стран быстрее и эффективнее, но работа вне рамок этой системы также возможна. Дворкович отказался давать комментарии относительно вероятности такого отключения, поскольку данное решение принимается без участия представителей правительства РФ. Факт закрытия системы SWIFT для расчетов с национальными банками будет восприниматься как акт агрессии. В этом вопросе Дворкович солидарен с министром иностранных дел Лавровым: правительство России уже подготовило план ответных действий на этот случай, однако все надеются, что Вашингтон все же не поступит столь безрассудно.

вторник, 13 февраля 2018 г.

Новогодняя халява по банковским вкладам закончилась


Повышенных депозитных ставок, которые предлагались российскими банками в преддверии празднования Нового года, уже не существует. Интересные акции остались в минувшем году, а Центробанк уже не предоставляет льготного финансирования банкам, включенным в санационные списки. Вследствие этого ставки по вкладам могут упасть до 5%. Но это не слишком волнует рядовых россиян, которые не имеют сбережений. Большинство интересуется кредитными ставками.

На днях ЦБ опубликовал статистические данные о ставках по банковским депозитам. Информация базируется на анализе 10-ти финансовых учреждений, которые привлекают самый большой объем депозитов от населения. В 2018-м в этот список вошли следующие банки: «ФК Открытие», «Россельхозбанк», «Бинбанк»,  «Райффайзенбанк», «Промсвязьбанк», «Альфа-банк», «Газпромбанк», «ВТБ», «Совкомбанк» и «Сбербанк». Средневзвешенная максимальная годовая ставка по депозитам в российских рублях в начале января составляла 7,25%, а во второй половине месяца она снизилась до 7,12%. Такое падение связано с тем, что многие банковские учреждения завершили свои новогодние акции. Аналогичным образом поступили и банки из санационного списка Центробанка: на данный момент «Промсвязьбанк» и «Бинбанк» также понижают проценты по ставкам на депозиты.

воскресенье, 11 февраля 2018 г.

Что будет с Евро в 2018-2019 году? Волновой прогноз по паре Евро/Рубль

Часто меня спрашивают знакомые, которые планируют летом путешествие в Европу: сейчас покупать евро или еще подождать?

На мой взгляд, ближе к лету евро может стоит 80-85 рублей, поэтому стоит побеспокоится о покупке европейской валюты заранее. Глобальная цель - 112 рублей за евро, которую покажем ближе к 2019 году. И только после этого нас ждет уже падающий тренд с возвратом на 70.


четверг, 8 февраля 2018 г.

Волновой прогноз по нефти Brent: цель - 20 дол.

На мой взгляд, близки локальные максимумы по нефти, возможно она уже развернулась вниз. В рамках глобального нисходящего тренда первая цель - 35 дол. за баррель, долгосрочная цель - 15-20 дол. И только после этого начнется цикл восстановления котировок на "черное золото".

среда, 7 февраля 2018 г.

США боится налагать новые санкции на госдолг России


В недавнем докладе Минфина США, который был опубликован на сайте агентства Bloomberg, говорится о нецелесообразности расширения санкций против новых выпусков облигаций публичного долга РФ. По мнению американских аналитиков, запрет на приобретение ОФЗ и связанных с ними производных инструментов негативно отразится на глобальных компаниях за пределами России и приведет к дестабилизации финансовых рынков.

Напомним, что летом прошлого года в Вашингтоне был принят закон о санкциях, которые будут применяться в отношении «противников США». Действие закона направлено в первую очередь против нашей страны, поскольку американцы считают, что Россия пыталась повлиять на ход президентских выборов в 2016-м году. В конце января в конгрессе планировалось рассмотреть два доклада Министерства финансов. В первом документе упоминаются высокопоставленные бизнесмены и чиновники, тесно связанные с российскими властями, во втором – оцениваются возможные последствия ограничений на покупку облигаций госдолга России. Под действие санкций должны были попасть и те, кто ведет бизнес с российскими предприятиями из разведывательного и оборонного сектора, на которые уже были наложены санкции.

понедельник, 5 февраля 2018 г.

Управление активами: бизнес или профессия?


В чем же заключается разница между этими понятиями? Если вы планируете доверить управление своими средствами той или иной компании, ответ на этот вопрос имеет очень важное значение.

Вот основные признаки того, что управляющий рассматривает управление вашими активами как свой бизнес:

- затраты на портфель довольно высоки (к примеру, предпочтение отдается не дешевым индексным фондам, а «активным», не генерирующим альфу);
- используются краткосрочные стратегии (трейдинг и частые перекладки приносят управляющему максимальную отдачу);
- инвестора стимулируют приобретать «модные» продукты, а не те, которые ему необходимы;
- пайщики не знают, как начисляются комиссии (это касается не только структурных продуктов и ИСЖ, но и некоторых ПИФов, которые увеличивают размер комиссии, не удосуживаясь сообщать об этом клиентам).

воскресенье, 4 февраля 2018 г.

Банкам разрешено не выплачивать деньги вкладчикам


Коллегия Верховного суда по гражданским спорам приняла сторону Сбербанка в споре об отказе выдать клиенту деньги наличными после окончания срока вклада.

Поводом для отказа послужили подозрения банка, что вкладчик таким образом пытается легализовать доходы. В 2015 году на счет одного из клиентов Сбербанка поступили 56 миллионов рублей, и тот попытался обналичить их на следующий день. Кредитное учреждение посчитало операцию подозрительной и запросило документы, которые могли бы подтвердить происхождение денег. После их изучения Сбербанк решил отказать в обналичивании.

Владелец денег после этого перевел их на несколько открытых в Сбербанке срочных вкладов, однако по завершении их сроков банк вновь отказал ему в выдаче средств. В результате клиент обратился в суд, требуя вернуть не только вклады с процентами, но и взыскать с кредитного учреждения неустойку.

Суды всех инстанций выступили на стороне Сбербанка, отмечая, что клиент не представил документы, опровергающие сомнительное происхождение денег, а также мог при желании осуществить перевод на счет в другое кредитное учреждение. В коллегии Верховного суда отметили, что банк не обязан выдавать средства в той форме, в которой их запросил клиент, а может сам выбрать наличный или безналичный расчет.

По мнению опрошенных «Коммерсантом» экспертов, прецедент может привести к тому, что банки с недостатком ликвидности будут отказывать добросовестным клиентам в выдаче наличных, а также зарабатывать на комиссиях за переводы на счета в другие банки.

Россияне бегут из банковских вкладов в доверительное управление

пятница, 2 февраля 2018 г.

Торговый робот "Power"

В ближайшее время по всем счетам инвесторов планирую запускать нового портфельного робота на акциях. Система краткосрочная под TSLab, торгует одновременно 15 самых ликвидных акций на ММВБ. Пытаюсь поймать момент коррекции на фондовом рынке для запуска данного алгоритма. Плюс его в том, что он зарабатывает на стабильном рынке, т.е. на низкой или падающей волатильности, что идеально дополняет трендовые системы. А в случае сильного падения рынка, если и теряет, то существенно меньше, чем стратегия "купил и держи". Базовый принцип системы прост: покупаем сильные акции, продаем - слабые.

Период тестирования 8 лет (2010-2017). В предыдущие годы тоже хорошо зарабатывает. В тестах учтена комиссия 0,1% (или 0,2% на круг). Во всем акциям параметры одинаковы, риск переподгонки параметров минимален. Тестирование осуществлялось без учета дивидендов, плечей и без реинвестирования. В случае портфельного тестирования проценты в Тслабе отображаются не корректно, поэтому необходимо считать доходности в пунктах от депозита в 100 тыс. руб.

Резервного фонда больше нет

С 1 февраля Резервный фонд России официально прекратил существование — ровно через 10 лет после его создания. Согласно поправкам в Бюджетный кодекс, статья о фонде утратила силу, а из других статей исключили упоминания о нем.

Фактически Резервного фонда нет уже месяц: Минфин, как и планировал, в конце 2017 года потратил последний триллион рублей, остатки на счетах на 1 января были обнулены. Теперь дополнительные нефтегазовые доходы бюджета пойдут в Фонд национального благосостояния. Из него же, согласно бюджетному правилу, будет финансироваться дефицит бюджета.

вторник, 30 января 2018 г.

Центральные банки закручивают гайки: такого повышения процентных ставок не было с 2006 года

Низкие ставки и дешевые деньги, которыми центробанки баловали финансовые рынки и мировую экономику в течение последних 10 лет, вскоре могут стать достоянием истории. Аналитики из JPMorgan и Citigroup предупреждают, что в этом году стоимость кредитов в развитых странах резко возрастет.

На фоне тотального роста мирового ВВП процентные ставки в странах с развитой экономикой в 2018-м году повысятся в среднем не менее, чем до 1%. Настолько резко ставки не поднимались с 2006-го года.


воскресенье, 28 января 2018 г.

C 1 марта повышается порог входа в Доверительное управление


Приветствую господа!

В связи с ростом числа клиентов с 01.03.2018 повышается минимальная сумма для инвестирования в доверительное управление Евгения Ворончихина. С этого момента минимальный капитал составит 3 млн. руб., вместо 1 млн. руб.

Для тех, кто присматривается и планирует инвестировать в ДУ, но не имеет 3 млн. руб., поторопитесь подать заявку до 1 марта.

Напомню, что для сумм от 500 тыс. руб. до 3 млн. возможно автоследование за моим счетом, т.е. автоматическое копирование сигналов.


четверг, 25 января 2018 г.

В Новый год - с новыми долгами!


Уровень реальных доходов россиян продолжает снижаться, и впервые за много лет долларовый эквивалент средней зарплаты в стране опустился ниже этого же показателя в Китае. Новогодние праздники пробили очередную брешь в кошельках наших сограждан.

За первую неделю 2018-го число желающих взять кредит в микрофинансовых организациях заметно увеличилось. По сравнению с прошлым годом в МФО обращались чаще на 15%, а по сравнению с данными за начало декабря – на 25%. Некоторые компании увеличили объем выданных займов на 50%, в то время как средний рост по рынку превысил 30%.

Характерно, что в предпраздничные недели заемщики, как правило, брали кредиты, чтобы порадовать подарками своих близких. Однако уже в первые дни нового года многие клиенты МФО занимали средства «на неотложные нужды». В числе прочих часто упоминаемых статей расходов – приобретение новогодних елок, бытовой техники, туристических путевок, билетов на увеселительные мероприятия, косметики, сувениров и других товаров, которые не были заблаговременно куплены в декабре.

вторник, 23 января 2018 г.

Психологические ловушки инвесторов


Психология – один из важнейших факторов в инвестировании, который зачастую не только определяет стоимость ценных бумаг, но и становится причиной многих ошибок. Из-за того, что некоторые инвесторы под влиянием психологических факторов придерживаются необоснованных стратегий, цены иногда начинают слишком сильно колебаться в ту или иную сторону. Так возникают «пузыри» и «обвалы».

К каким же ошибкам в инвестировании могут привести психологические факторы?
- Поведение рынка оказывает влияние на действия инвестора.
- Иногда инвестор, не отдавая себе в этом отчета, становится заложником рынка, который искажается под воздействием других инвесторов, находящихся во власти эмоций.
- Инвестор упускает возможности, которые появляются в результате этих когнитивных искажений.

суббота, 20 января 2018 г.

Остановите! Васе надо выйти! (Песня)

Песня посвящается всем, кто шортит Америку)))
P.S. Подписывайтесь на мой ютуб-канал!)))


Рейтинг надежности управляющих компаний

Рейтинг надежности управляющих компаний от RAEX («Эксперт РА»)

УК
Рейтинг
Расшифровка
Альфа-Капитал
A++
исключительно высокий/ наивысший уровень надежности и качества услуг
ВТБ Капитал Пенсионный резерв
A++
исключительно высокий/ наивысший уровень надежности и качества услуг
ВТБ Капитал Управление активами
A++
исключительно высокий/ наивысший уровень надежности и качества услуг
Газпромбанк — Управление активами
A++
исключительно высокий/ наивысший уровень надежности и качества услуг
Ингосстрах - Инвестиции
A++
исключительно высокий/ наивысший уровень надежности и качества услуг
КапиталЪ
A++
исключительно высокий/ наивысший уровень надежности и качества услуг
КапиталЪ Управление активами
A++
исключительно высокий/ наивысший уровень надежности и качества услуг
Лидер
A++
исключительно высокий/ наивысший уровень надежности и качества услуг
Пенсионные накопления
A++
исключительно высокий/ наивысший уровень надежности и качества услуг
РЕГИОН Портфельные инвестиции, ООО
A++
исключительно высокий/ наивысший уровень надежности и качества услуг
РЕГИОН Траст, ООО
A++
исключительно высокий/ наивысший уровень надежности и качества услуг
РЕГИОН ЭсМ, АО
A++
исключительно высокий/ наивысший уровень надежности и качества услуг
Сбербанк Управление Активами
A++
исключительно высокий/ наивысший уровень надежности и качества услуг
ТКБ Инвестмент Партнерс
A++
исключительно высокий/ наивысший уровень надежности и качества услуг
ТРАНСФИНГРУП
A++
исключительно высокий/ наивысший уровень надежности и качества услуг
Управление Сбережениями
A++
исключительно высокий/ наивысший уровень надежности и качества услуг
Ай Кью Джи Управление Активами
A+
очень высокий уровень надежности и качества услуг
БФА
A+
очень высокий уровень надежности и качества услуг
Пенсионная сберегательная компания
A+
очень высокий уровень надежности и качества услуг
РВМ Капитал
A+
очень высокий уровень надежности и качества услуг
РЕГИОН Девелопмент
A+
очень высокий уровень надежности и качества услуг
Система Капитал
A+
очень высокий уровень надежности и качества услуг
СПУТНИК-УПРАВЛЕНИЕ КАПИТАЛОМ
A+
очень высокий уровень надежности и качества услуг
ТРИНФИКО
A+
очень высокий уровень надежности и качества услуг
ТРИНФИКО Пропети Менеджмент
A+
очень высокий уровень надежности и качества услуг
УК МДМ
A+
очень высокий уровень надежности и качества услуг
УРАЛСИБ
A+
очень высокий уровень надежности и качества услуг
АГАНА
A
высокий уровень надежности и качества услуг
Апрель Капитал
A
высокий уровень надежности и качества услуг
КапиталЪ ПИФ
A
высокий уровень надежности и качества услуг
СОЛИД Менеджмент
A
высокий уровень надежности и качества услуг
ТРИНФИКО ЗАО
A
высокий уровень надежности и качества услуг
УК Управление инвестициями
A
высокий уровень надежности и качества услуг
Центральная трастовая компания
A
высокий уровень надежности и качества услуг
РФЦ-Капитал
B++
приемлемый уровень надежности и качества услуг

Рейтинг надежности банков России

Как выбрать надежный банк? Куда вложить деньги и не потерять? Искали надежные вклады?
Представляем вашему вниманию список самых устойчивых кредитных организаций страны по мнению Forbs. Самые надежные банки в России — дочки зарубежных банков и крупнейшие государственные банки: Сбербанк, Россельхозбанк и ВТБ.

четверг, 18 января 2018 г.

Китай планирует отказаться от вложений в американские гособлигации

Пекин на протяжении 30 лет вкладывал долларовые резервы в государственные облигации США, но сейчас власти КНР планируют отказаться от этой практики.

Как стало известно из авторитетных источников, чиновники из китайского Народного банка, который управляет самыми крупными мировыми запасами валюты, рекомендовали уменьшить объемы покупки, либо вовсе перестать вкладывать средства в госдолг США.

Напряженность в торговых отношениях между Вашингтоном и Пекином продолжает нарастать, поэтому рынок американских ценных бумаг становится для Китая менее привлекательным. В этих условиях китайским властям следует задуматься о диверсификации портфеля золотовалютных резервов, объем которого превышает 3 триллиона долларов.

За первые 10 месяцев 2017-го года Китай вновь стал основным кредитором США, вложив в американские ценные бумаги почти 140 млрд. долларов.

На долю Пекина приходится без малого треть всех мировых инвестиций, сделанных в казначейские облигации США. Китайцы вложили в treasuries около 1,2 трлн. долларов – по этому показателю они в 5 раз превосходят Великобританию, в 17 раз – Германию, и в 11 раз – Россию.

Динамика объема облигаций США на балансе Китая.

вторник, 16 января 2018 г.

Миллиардеры готовятся бежать из страны


В последнее время российские богачи в массовом порядке становятся гражданами других государств. Таким образом они получают возможность покинуть страну и выйти из поля зрения отечественных налоговых органов.

Правительство Мальты опубликовало информацию, согласно которой за последние три года гражданами этой страны стало более 700 человек, являющихся полными тезками влиятельных российских чиновников и предпринимателей. Имена некоторых из них значатся в списке миллиардеров Forbes.

Среди наиболее известных новоиспеченных мальтийцев следует упомянуть одного из владельцев компании ICT Holding Александра Несиса, хозяина инвестиционной корпорации O1 Group Бориса Минца и совладельца «Яндекса» Аркадия Воложа с родственниками. Эта троица прочно обосновалась в российском Forbes - их состояния оцениваются соответственно в 2.4, 1.3 и 1.1 млрд. дол.

ГОРЯЧИЕ БИЗНЕС-НОВОСТИ