Поделитесь статьей с друзьями!

четверг, 31 августа 2017 г.

Спасение банка "Открытие" обойдется в 1 триллион рублей


Банк «Открытие» продолжает лихорадить – второй месяц кряду отмечается серьезный отток денег с его счетов, при этом негативная тенденция продолжает нарастать.

Во второй летний месяц из самого крупного частного банка России было выведено 621 млрд. рублей. Отмечается рост оттока капитала юридических лиц. Если в июне корпоративные клиенты забрали 73 млрд. рублей, то месяцем позже банк лишился 318 млрд. рублей. При этом неблагоприятный тренд задают в основном государственные структуры. Это объясняется понижением рейтинга «Открытия» со стороны агентства АКРА до уровня «BBB-», что на ступень ниже, чем необходимо для операций с пенсионными средствами.

В июле примеру корпоративных клиентов последовали физические лица, которые забрали с депозитов порядка 36 млрд. рублей. При этом в предыдущем месяце вкладчики положили на счета около 20 млрд. рублей. В итоге величина депозитов за месяц уменьшилась на 6%.

Оттоку капиталов со счетов «Открытия» способствовали другие банковские структуры, которые забрали в июле 262 млрд. рублей. В итоге совокупный отток по сравнению с предыдущим месяцем возрос в шесть раз, а по сумме июня и июля превзошел 700 млрд рублей.

Чтобы исключить финансовый коллапс банк начал активно «сливать» активы. В июне-июле их нетто-объем «похудел» на 401 млрд рублей, а во втором летнем месяце на 290 млрд рублей. Оставшиеся средства заимствуются у ЦБ РФ. В течение месяца объем кредитования у главного регулятора возрос с 5 до 338 млрд рублей, то есть в 67 раз.

Капитал удается привлечь посредством операций РЕПО по независящей от рыночной конъюнктуры ставке. Согласно данным регулятора, львиная доля новых кредитных продуктов, появившихся в банковском секторе в июне, связана с банком «Открытие». Стоимость заемных средств Центробанка обычно выше, чем может предложить межбанковский сегмент, поэтому «Открытию» было непросто быстро привлечь необходимый объем ликвидности.

Один из инсайдеров, близких к банку, сообщил, что с первых чисел августа ситуация в нем находится под пристальным вниманием регулятора. Первое обсуждение этого вопроса прошло 4 августа. Затем Центробанк организовал еще два совещания, на которых шла речь о мерах возможной поддержки «Открытия». Особую щекотливость сложившейся ситуации придает тот факт, что он имеет непосредственную связь в форме взаимных операций с банками «столичного кольца» – Бинбанком, Московским кредитным банком и Промсвязьбанком. Все эти игроки обоюдно учитывают облигации в собственном капитале и кризис в любом из них сразу сказывается на остальных.

При этом ликвидные активы «Открытия» за месяц «похудели» с 1,23 трлн. рублей до 721 млрд. рублей. Сейчас ситуация не столь критична – имеющаяся подушка безопасности в виде остатков ликвидности предоставляет возможность вернуть деньги примерно 25% вкладчиков даже при досрочной выемке денег. При этом в прошлом месяце этот показатель был в 1,5 раза больше.

В конечном итоге, ЦБРФ принял решение санировать «Открытие» и войти в капитал банка. По разным оценкам Центробанку придется напечатать порядка 1 триллиона рублей для спасения утопающего.

четверг, 17 августа 2017 г.

Как найти хорошего управляющего капиталом?


Для того, чтобы инвестировать заработанные деньги, необходим опыт и достаточное количество времени. Успешным бизнесменам, как правило, не хватает ни того, ни другого. Ситуация усложняется еще и тем, что на рынке инвестирования представлен чрезвычайно широкий выбор инструментов. Если вы не являетесь экспертом в сфере вложения средств, эти рекомендации будут вам полезны. Следуя им, вы сможете правильно выбрать управляющую компанию и оптимальный финансовый продукт.

Вначале – официальная часть.

Приступая к рассмотрению предложения инвестиционной компании, начните с формальностей. Ознакомьтесь с полным перечнем предоставляемых услуг, проверьте наличие лицензий. Постарайтесь понять, совпадает ли общая стратегия фонда с вашими целями и устремлениями. Не лишним будет поинтересоваться и рейтингом, если таковой существует. В то же время, не стоит слепо доверять этим показателям, ведь обанкротиться или лишиться лицензии может компания с любым рейтингом.

суббота, 12 августа 2017 г.

Хедж-фонды делают рекордные ставки на падение рубля


Тенденция игры на понижение валюты РФ не просто усиливается, а достигает невиданных ранее размеров. Подобные прогнозы крупных западных биржевых спекулянтов становятся всё более очевидными в условиях патологической неспособности нефтяных цен преодолеть отметку в 60 дол. за баррель, а также в связи с активизацией ещё одного санкционного пакета в отношении Российской Федерации.

За последние 7 дней хежд-фонды, спекулирующие рублём на чикагском фьючерсном рынке на 33% увеличили объёмы коротких позиций в тех ценных бумагах, которые связаны с курсом валюты России.

вторник, 8 августа 2017 г.

Скучная публичная торговля. Итоги 44 месяцев

После хорошего июня месяца июль выдался скучным и спокойным. Низкая волатильность на российском рынке не дала возможности заработать моим роботам. Результат болтался около нуля, а точнее +0,4% за июль месяц. С начала 2017 года доходность около 32%. А за 3,5 года публичной торговли портфель вырос на 250,5% с учетом реинвестирования по данным comon.ru. Думаю осень нынче будет урожайной и до конца года мы увидим еще обвалы на рынке и полеты бакса на 75-80 руб. :)


По счету автоследования за июль результат -6,6%. Диверсификация на нем ниже, чем на основном счете. Тут преимущественно трендовые системы, их сильнее потрепало в этом месяце.


Для тех, кто хочет подключиться к моей стратегии, рекомендую ознакомиться с информацией о доверительном управлении.

пятница, 4 августа 2017 г.

Почему Россия платит дань США?


Объем российских инвестиций в американские ценные бумаги в минувшем мае достиг трехлетнего максимума, составив в абсолютных значениях $108,7 млрд. Подобная тенденция, вероятно, сохранится в ближайшее время, так как международные резервы страны достигли наибольших значений с октября 2014 года. Тогда объем инвестиций составил $108,9 млрд. Серьезной альтернативы, способной изменить направление движения капиталов, пока не существует, а доходность заокеанских облигаций только растет.

По данным американского Министерства финансов, в течение мая 2017 года РФ приобрела облигаций Казначейства США на сумму $3,8 млрд. Среди всех кредиторов Соединенных Штатов Россия в минувшем мае расположилась на 13 месте. Это выше на одну позицию, чем месяцем ранее. Вне досягаемости от всех с начала календарного года находится Япония, вложившая в США $1,11 трлн. Вслед за ней, идет Китай (около $1,1 трлн), замыкает тройку лидеров Ирландия с почти $296 млрд. 

среда, 2 августа 2017 г.

30 месяцев падения реальных доходов россиян


Сокращение реальных доходов россиян повлекло за собой сокращение потребительского спроса и охоту за скидками. Многие соотечественники никак не могут материально ощутить эффект от экономического роста, который фиксирует Росстат. 

По данным исследовательского холдинга Romir, проанализировавшего покупки 30 тысяч человек, в июне 2017 года средний россиянин при походе в магазин тратил 517 рублей. В реальном выражении средний чек «похудел» за год на 2,6%, а за четыре последних года и вовсе на 13,6%. Нынешние показатели перекрыли рекордный минимум за период с 2013 года. 

ГОРЯЧИЕ БИЗНЕС-НОВОСТИ