Поделитесь статьей с друзьями!

вторник, 26 сентября 2017 г.

Мой ЛЧИ 2017: Старт

Итак, стартовал конкурс "Лучший частный инвестор 2017". Участвую под ником: Ворончихин. Конкурс для меня большого интереса не вызывает, в связи с тем, что длится всего 3 месяца и не дает показательной статистики торговли. Просто замониторил свой счет, который публично торгуется на комоне уже почти 4 года, а это действительно длительный ЛЧИ.

Каким то специальном образом на конкурсе торговать не собираюсь. Ведется как и прежде алгоритмическая торговля по портфелю систем на фьючерсах и опционах. Доля ручной торговли всего 5%. В бою сейчас 28 торговых систем. За какими то космическими доходностями не гоняюсь, за призовыми местами тоже. Цель ЛЧИ: показать относительно стабильную динамику счета. Хотелось бы заработать более 10% за квартал при просадке не более 10%. Стартовый капитал на конкурсе - 1 млн. руб. В первые 3 дня турнира заработано чуть более 1%, хотя выводы делать рано.


Следить за моей статистикой на конкурсе можно на здесь.

понедельник, 25 сентября 2017 г.

ФРС собирается сокращать свой баланс, достигший 4,5 трлн. дол.

На днях представители Федеральной резервной системы заявили о том, что с октября будет запущена программа по сокращению ее баланса. Схема нормализации активов была объявлена еще в начале лета. Кроме того, стало очевидно, что процентная ставка в этом году может быть повышена.

На сегодняшний день происходит погашение бумаг из портфеля центробанка с последующим реинвестированием средств. В соответствии с планами, озвученными ФРС в июне, суммы реинвестиций будут ежемесячно снижаться (в ипотечные облигации – на 4 млрд. дол., в казначейские ценные бумаги – на 6 млрд. дол.). Каждые три месяца эти цифры будут возрастать до тех пор, пока не составят 20 и 30 миллиардов соответственно. По словам известного экономиста Ричарда Кларида, такая схема напоминает программу похудения, при которой человек собирается съедать не три пирожных в день, а «всего-навсего» два.

Вложения в ипотечные бумаги планируется сокращать, начиная  с середины октября, а в казначейские облигации – в конце октября. С учетом того, что уровень инфляции остается достаточно низким, размер процентной ставки пока не будет превышать 1,25%. Однако, судя по заявлениям руководства ФРС, шансы на то, что ставка в этом году все-таки вырастет, весьма высоки. В следующем году она, скорее всего, будет повышаться трижды.

Ожидания рынком роста ставки ФРС.

пятница, 22 сентября 2017 г.

Реальные отзывы о Доверительном управлении Евгения Ворончихина

Михаил Федулов. Доходность инвестора +90%.


Я работал с Евгением Ворончихиным по договору ДУ с мая 2014 по январь 2017 года. Динамика моего портфеля близко совпадает с динамикой модельного портфеля на Comon.ru. Параметр риск-доходность составлял 30%, сумма инвестирования - 2,5 млн. рублей. Доходность менее чем за 3 года составила 90%. В среднем - 30% годовых. Стратегии работают на тренд, вверх-вниз, без разницы, а в длинном боковике, как это было в 2016 году, уходят в просадку. Но, как говорится "деревья не растут до небес" - такая была фаза рынка.

Мой вывод: Евгений вполне грамотный и адекватный управляющий, всегда на связи и всегда готов объяснить, что происходит с вашим портфелем. Можно "снять перед ним шляпу", учитывая с каким упорством и терпением он занимается алготрейдингом и ответственно относится к управлению активами. К самим стратегиям есть вопросы, но спорить с Женей не надо, еще никто не придумал как зарабатывать на боковиках и в отсутствии волатильности.

И если вы решите войти с ним в рынок, то вам понадобится достаточно терпения, выдержки и веры в рынок. На год входить не стоит, можно не угадать с фазой рынка, а на горизонте 3-5 лет вы сможете заработать. Сколько - это зависит от удачи и стечения рыночных факторов. А Евгению я искренне желаю удачи и успехов!

среда, 20 сентября 2017 г.

10 привычек богатых людей


Чем отличаются богатые люди от всех остальных и в чем секрет их успеха? Этот вопрос хотя бы раз задавали все, кого не удовлетворяет личный доход. Состоятельные люди не приехали с другой планеты – они просто мыслят и действуют иначе, чем другие. Подобный подход господствует в журналистике уже почти век, после того, как было проведено расследование с участием 500 миллионеров, сумевших самостоятельно заработать большой капитал.

Чтобы прийти к такому результату они много учатся и монетизируют свои знания в реальный доход. Американский миллионер, основатель компании Peak Potentials Training, занимающейся помощью в личностном развитии  Харв Экер написал бестселлер «Думай, как миллионер». В этой книге он подробно изложил образ мыслей богатых людей, который может взять за основу любой, кого не устраивает собственное состояние.

1. Богатые мыслят глобально.

Большинство людей предпочитают риску стабильность и покой. Они не готовы делать серьезные ставки, чтобы получить большой куш. Богатые всегда мыслят по-крупному, поэтому их ставки велики. Они не страшатся неудач и готовы рисковать, чувствуя в себе силы для того, чтобы изменить свою жизнь.

2. Богатые любят самостоятельно строить свой успех.

По мнению Экера, подход к жизни у бедных и богатых существенно отличается. Первые убеждены, что от них ничего не зависит, а вторые считают себя творцами собственной жизни. Автор отмечает, что всем необходима уверенность в способности быть успешным. При этом масштаб результата определяет сам человек – иметь базовый доход или стремиться к большим деньгам.

понедельник, 18 сентября 2017 г.

Что будет с ценами на нефть, если в Северной Корее начнется война?


Полномасштабное вооруженное противостояние может разгореться лишь при условии, что США решат ликвидировать северокорейский ядерный потенциал, невзирая на угрозу атомной войны. При таком развитии событий дело не ограничится азиатским регионом, а это может привести к самым трагическим последствиям.

От конфликта в КНДР пострадают в первую очередь Китай, Япония и Южная Корея, на долю которых приходится более трети от общего объема мировых поставок сырой нефти, перевозимых по морю. Также следует учесть, что эти три страны перерабатывают около двух третей всей нефти на территории Азии. И прекращение поставок сырой нефти из Северной Кореи нанесет серьезный удар по глобальным нефтяным рынкам.

пятница, 15 сентября 2017 г.

Как вернуть свои деньги, если банк лопнул?


Банковская карта есть у каждого второго россиянина. Через банки ведется деятельность предпринимателей, оформление депозитов, идет выплата зарплат. Сотни банковских учреждений предлагают оформить у них карту или взять на хранение ваши деньги. Есть среди них и такие, которые не придерживаются требований Центробанка, поэтому они могут лишиться лицензии когда угодно. Дальше последует суд, по решению которого банк будет ликвидирован, имущество начнут распродавать, а клиентам придется ждать решения агентства страхования вкладов. Давайте разберемся, что это за организация, и в каких случаях клиенты могут рассчитывать на возврат денег?

С какой целью создано АСВ?

Агентство представляет собой сформированную государством корпорацию, цель которой - обслуживать систему страхования вкладов. Во многих развитых странах этот своеобразный «буфер безопасности» создается при содействии национальных и частных банков. Скажем, в Индии такая организация страхует вклады и является гарантом при выдаче кредитов, в США она имеет статус федеральной корпорации, а в Японии страхованием депозитов занимаются сразу два независимых агентства.

Основная задача данной системы – защита частных банковских вложений. В случае, если банк по каким-то причинам не может исполнить свои обязанности перед вкладчиками, они могут получить застрахованные средства через агентство.

Кто курирует деятельность агентства?

Работа АСВ регламентируется соответствующим федеральным законом о страховании вкладов физлиц в банках России.

На какие средства распространяется страховка АСВ?

Вне зависимости от гражданства физлица, его средства защищены системой страхования вкладов. Если банк, в котором оформлена ваша карта или вклад, взаимодействует с АСВ, то вы можете рассчитывать на страховку.

Агентством могут быть застрахованы следующие средства:

деньги, находящиеся на банковских счетах (включая счета ИП и бенефициаров);
обычные вклады (срок не имеет значения);
средства на различных видах банковских карт (зарплатные, студенческие, пенсионные и т.д.);
вклады до востребования;
валютные вклады.

Средства, находящиеся на эскроу-счетах, которые могут открываться при регистрации сделок с недвижимостью, страхуются на специальных условиях.

В каких случаях АСВ не страхует вклады?

Существует целый ряд обстоятельств, при которых вы не сможете рассчитывать на страховку АСВ. Средства не будут застрахованы, если:

банковский счет используется нотариусом или адвокатом в рабочих целях;
с банком заключен договор об управлении средствами;
вклад оформлен на предъявителя (даже при наличии сертификатов или сберкнижек);
средства находятся на карте предоплаты или в электронном виде;
деньги находятся на эскроу-счете, счете бенефициара или залогодателя;
счет открывался за границей, а деньги лежат в банке на территории России.

Страховая защита не распространяется ОМС (Обезличенные металлические счета). Ценности, которые измеряются какими-либо весовыми единицами, страхованию не подлежат. Не страхуются и средства с неиспользованного кредитного лимита.

Какую сумму возвращает АСВ при закрытии банка?

Максимальная сумма, которую может выплатить АСВ на одно физическое лицо по одному банку – 1 400 000 рублей. В том случае, если сумма средств на вашем счете была меньше вышеуказанной, АСВ возвращает вам ее в полном объеме с учетом процентов.

Если сумма на вашем счете превышала максимальный лимит, вам вернут лишь 1,4 млн. руб. Если вы доверили свои сбережения нескольким банкам, и все они лишились лицензий, то вы можете рассчитывать на суммы до 1,4 млн. руб. по каждому банку. Супруги, имевшие отдельные счета в одном прогоревшем банке, получат до 1,4 млн. руб. каждый.

Возвращают ли вложения в иностранной валюте?

Вы получите весь вклад в рублях по курсу на тот день, когда банк остался без лицензии. Если валюта в тот день подорожала – увы, вам не повезло.

Подлежат ли страховке проценты?

Вам будет возвращена вся сумма вклада с учетом процентов. Кроме того, вам выплатят сумму, начисленную на проценты к той дате, когда наступил страховой случай (обычно это день, в который была отозвана лицензия).

У меня три вклада в одном банке на общую сумму более 1,4 млн. руб. Сколько я получу, если банк лопнет?

Если сумма вкладов превышает максимальный страховой лимит, то выплаты АСВ будут пропорциональны размерам вкладов. Допустим, вы являетесь обладателем двух вкладов в одном банке: на 800 тыс. руб. и на 2 млн. руб. Если у банка отзовут лицензию, то страховая выплата агентства по первому вкладу составит 400 тыс. руб., а по второму – 1 млн. руб. (в сумме – 1,4 млн. руб.).

Как страхуется счет для покупки недвижимости?

Если сумма на счету эскроу не превышала 10 млн. руб., то размер страховой суммы будет максимальным (без учета вкладов и денег на банковских картах). Расчеты и выплаты по таким договорам производятся отдельно.

Если банк лопнет, что будет с моими обязательствами по кредиту?

Если, помимо вклада, вы имели в том же банке кредит, агентство удержит из страховой суммы вашу кредитную задолженность с процентами. Поскольку взаимозачеты обязательств запрещены законом, автоматического закрытия кредита не произойдет. АСВ выберет другой банк, в котором вы будете продолжать погашение кредита.

Что произойдет, если меня не внесли в банковский реестр вкладчиков?

Если у вас есть сомнения в надежности банка, сохраняйте всю банковскую документацию – чеки из банкомата, выписки и пр. Эти бумаги могут пригодиться в суде, если вашего имени все-таки не окажется в реестре.

Кто финансирует АСВ?

Фонд страхования вкладов пополняется тремя источниками:

Кредиты ЦБ. Когда средства страхового фонда на исходе, агентство получает кредит от Банка России. Сумма последнего одобренного кредита – 170 млрд. руб. Минимальная сумма, которой фонд располагает в любом случае, составляет 10 млрд. руб.
Взносы банков. На данный момент более 800 банков выплачивают агентству страховые взносы. Ежеквартально фонд получает 0,1% от общей суммы застрахованных средств, хранящихся в банках. В ближайшее время эта ставка будет увеличена до 0,12%.
Инвестиционная прибыль. Агентство покрывает текущие расходы, инвестируя средства фонда в различные виды ценных бумаг и акций. Излишки прибыли идут на пополнение фонда.

Как происходит процесс выплаты страховки?

После потери вашим банком лицензии агентство в недельный срок принимает решение, какие банки-агенты будут заниматься выплатой страховки. На сайте АСВ и на дверях закрывшегося банка появится вся необходимая информация. Далее вам будет необходимо написать заявление в банке-агенте, и после получения выписки из реестра вас поставят на очередь. Заявление может быть отправлено в агентство почтой, но тогда вам нужно будет нотариально заверить свою подпись на этом документе.

Недавно АСВ в качестве эксперимента дало возможность вкладчикам одного из банков подавать заявления с помощью мобильного приложения. Не исключено, что вскоре такая практика станет обыденной.

В заявлении необходимо указать, как вы желаете получить положенную вам страховую сумму: путем перечисления на особый банковский счет или наличными. Если вы зарегистрированы как ИП, то страховые выплаты будут осуществляться только через расчетные счета.

В какие сроки происходит выплата страховки?

Банкротство банка – процедура, которая может продолжаться до двух лет, поэтому с заявлением о выплате страховки можно обратиться в течение этого периода. Закон гласит, что возврат денег вкладчикам начинается через две недели с того момента, когда банк лишился лицензии, и заканчивается в тот день, когда суд объявляет банк банкротом. После того, как ваше заявление приняли в агентстве, вам должны вернуть деньги в течение трех дней.

Действительно ли мои деньги находятся под защитой?

Если у вас на руках есть договор с банком, а само банковское учреждение реально существует и сотрудничает с АСВ, не волнуйтесь: ваши вклады застрахованы вплоть до суммы 1,4 млн. руб. Не забывайте сохранять всевозможные договора, чеки и, конечно, присутствие духа.

Резюме.

1. Счета ИП, средства на картах и простые вклады надежно застрахованы.
2. При закрытии банка агентство возвращает до 1,4 млн. руб.
3. Если есть сомнения в надежности банка, лучше не рисковать и не вкладывать в него сумму, превышающую вышеуказанную.
4. На всякий случай сохраняйте всю банковскую документацию.
5. Для получения возмещения напишите заявление и заберите выписку из реестра. Срок выплаты – три дня с момента принятия заявления.

среда, 13 сентября 2017 г.

Спрос на квартиры в Москве рухнул до минимума за 10 лет. Прогноз цен на недвижимость

Московский рынок недвижимости, разогретый до состояния "пузыря" в годы нефтяных сверхдоходов, сейчас продолжает погружаться в суровую реальность. В августе спрос на квартиры в столице рухнул до минимума за 10 лет. Количество договорных обязательств о заключении сделок сократилось еще на 12% по сравнению с прошлогодним уровнем.

Традиционно в августе рынок выходит из состояния "летней спячки", но на этот раз возвращения покупателей не произошло. Наоборот, показатели спроса оказались даже хуже, чем в начале лета: объем внесенных авансов упал на 8% в годовом выражении, количество обращений к риэлторам обвалилось на 11,4% по сравнению с июнем.


Рынок фактически встал из-за резкого сжатия платежеспособного спроса. И лишь 20-30% продавцов готовы снижать цену в соответствии с возможностями покупателей, 7 из 10 переоценивают свои квартиры относительно реальной ситуации.

Владельцы недвижимости отчаянно сопротивляются нисходящему тренду цен на жилье. Они не понимают: если все вокруг становится дороже, почему продавать свою квартиру я должен дешевле? Но реальность такова, что 87% объектов уходят с той или иной скидкой, ее средний размер в августе - 8,7%. Ситуацию на вторичном рынке усугубляет предложение новостроек, которое растет вопреки всем кризисам.

Избыток предложения на рынке сейчас рекордный за все время наблюдений: два года рецессии и рекордный с 1990-х годов обвал уровня жизни удачно совпали со строительным бумом, который начался, когда цены на нефть еще были высокими, а санкционная война с Западом не снилась строителям даже в кошмарах.

Проекты застройки, которые были начаты еще при нефти дороже 100 долларов за баррель, выплеснулись на рынок в 2015-16 гг, и ввод жилья взлетел вдвое. С учетом нынешнего темпа продаж для реализации всех квартир в новостройках понадобится как минимум 1,5 года. И то при условии, что новое жилье на рынок поступать не будет. Ситуацию усугубляет то, что от квартир начинают избавляться те, кто покупал их в качестве инвестиции - по сравнению с 2014 годом объем такого предложения на рынке взлетел на 120%, а доля в общей массе - почти вдвое, до 5,4%.

Как правило, "инвесторы" в недвижимость не являются профессионалами рынка: они покупали квартиры, думая, что это надежное вложение, которое окупится. Но стартовавший в 2014 году кризис, в результате которого цены опустились в долларовом выражении вдвое, вынуждает их спасаться бегством. Пока факторов, которые могли бы вывести рынок из пике, не наблюдается: те, кто ждут восстановления спроса осенью, после сезона отпусков, скорее всего, будут разочарованы.

Исправить положение помогло бы кардинальное сокращение строительства - на 30-35% от запланированного на ближайшие годы, но это вряд ли произойдет. Финальным ударом по столичному рынку станет программа реновации пятиэтажек. Часть жилой площади, как и в случае лужковского расселения "хрущоб", пойдет на открытую продажу. В результате рынку грозит полноценный ценовой коллапс в перспективе ближайших пяти лет.

По моему мнению, к 2020-21 году стоимость квадратного метра в столице упадет еще на 30-40% в связи ухудшением экономической ситуации в России и в мире.

понедельник, 11 сентября 2017 г.

Удастся ли США избежать дефолта? Госдолг вновь достиг потолка


Инвесторы вновь начинают беспокоиться по поводу американского госдолга. Как считают эксперты S&P Global Ratings, сохранение текущих параметров лимита может спровоцировать более тяжкие последствия, чем банкротство инвестиционного банка Lehman Brothers, приведшее 9 лет назад к коллапсу на финансовых рынках.

По мнению главного экономиста рейтингового агентства S&P Бет Энн Бовино, если лимит останется прежним, существенно возрастет риск дефолта, а деятельность правительства Соединенных Штатов будет заморожена. При этом национальная экономика каждую неделю станет терять порядка $6,5 млрд. Сегодня государственный долг США близок к уровню в $20 трлн., уже превысив объем ВВП. 

Эксперты рейтингового агентства Fitch Ratings предостерегали, что отказ от увеличения лимита американского госдолга способен спровоцировать развитие негативных сценариев. Один из них – изменение суверенных рейтингов США, что может повлечь за собой неприятные последствия. Пока стране присвоен самый высокий рейтинг «ААА». 

Напомним, осенью 2015 года была заморожено действие закона о лимите американского госдолга с оговоркой о том, что после окончания приостановки реальные заимствования будут суммированы с его предыдущим показателем в $18,1 трлн. В середине марта 2017 года лимит опять приобрел законную силу, а 16 марта его величина была определена в размере $19,8 трлн.

Проблема увеличения потолка госдолга приобрела особую остроту после возникновения разногласий между американским Конгрессом и президентом Трампом, вызванными возведением стены на мексиканской границе. Бюджетное управление законодательного органа США вынесло рекомендации сенаторам провести согласование увеличения лимита в срок до конца сентября, так как в максимум в середине следующего месяца у Минфина закончатся возможности для привлечения средств.

Ранее с подобной проблемой сталкивалась администрация экс-президента Б. Обамы. За период 2009-2017 гг. федеральный долг Соединенных штатов перед внутренними и иностранными кредиторами возрос на $8,8 трлн, достигнув $19,4 трлн. 

8 сентября Конгресс США большинством голосов одобрил продление срока финансирования работы правительства страны до 8 декабря и выделение $15,25 млрд. на устранение последствий ураганов «Харви» и «Ирма». В связи с этим цирк с планкой госдолга вновь откладывается.

Если Конгресс США не одобрит очередное повышение госдолга в декабре, то может последовать технический дефолт Америки, а также падение фондовых и долговых рынков по всему миру, как это было в 2011 году.

вторник, 5 сентября 2017 г.

Как я сливаю деньги инвесторам? Публичная торговля. Итоги 45 месяцев

Последние 2 месяца на российском фондовом рынке наблюдается летнее затишье. В целом многие торговые системы попилило. По основному счету результаты управления за август составили -5,3%. Грааля нет. Безусловно бывают убыточные месяцы, терять тоже нужно уметь. Главное, чтобы просадка была под контролем, в рамках допустимых лимитов. Тем не менее, с начала года доходность составила +25%. А за 45 месяцев публичной торговли портфель роботов увеличился на +231,8% с учетом реинвестирования по данным Comon.ru. Плюс к этому инвестиционный портфель облигаций приносит к капиталу еще около 5% в год.


По счету автоследования за август результат положительный +9,1%. Хотя диверсификация на нем ниже, чем на основном счете. Выстрелили отдельные стратегии, несмотря на общую тухлую динамику на рынке. В итоге за 7 месяцев по этому счету доходность составила +16,8%.





ГОРЯЧИЕ БИЗНЕС-НОВОСТИ